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富滇銀行銀企對賬服務協議(2018版)
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富滇銀行銀企對賬服務協議(2018版)
發布時間:2018/11/28 15:12:00 來源:

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富滇銀行銀企對賬服務協議(2018版)

根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等規章制度要求,甲方(申請人)、乙方(富滇銀行)協商一致,雙方基于知悉并理解本協議文本,就銀企對賬的有關事項簽訂以下協議:

第一條 甲方申請對賬服務,應提交《富滇銀行單位銀行結算產品服務申請書》(以下簡稱《申請書》)和授權委托書等相關證明文件,并承諾對所提供的相關信息、提交的證明文件的真實性、完整性、合規性負責。

第二條 為確保銀企資金安全,及時核實、糾正可能發生的賬務差錯,乙方應按本協議約定向甲方提供對賬服務,甲方應按本協議約定配合乙方完成相關賬戶的賬務核對。

第三條 乙方向甲方提供對賬服務所涉及的賬戶包括甲方在《申請書》中列明的在乙方開立的人民幣結算賬戶以及其他本、外幣存款賬戶等。

第四條 乙方向甲方提供的銀企對賬分為余額對賬和交易明細對賬。余額對賬是指銀行定期或不定期地通過寄送或網上銀行向客戶發出銀企余額對賬單,供客戶核對,以確認賬戶余額是否正確無誤;同時乙方可根據監管機構要求或乙方相關賬戶管理要求定期或不定期與客戶進行上門對賬;交易明細對賬是乙方向甲方提供的對賬期內賬戶交易明細賬,以便甲方核對交易明細,掌握未達賬項。

第五條 乙方向甲方提供以下對賬服務方式:

(一)電子對賬服務

即指乙方下設對賬機構利用短信服務、網銀服務平臺,向甲方發送對賬提示信息和電子對賬單,由甲方核對后反饋電子對賬信息的對賬方式。

甲方應為乙方網銀簽約客戶,乙方應根據電子證書、專用密碼等驗證甲方身份。同時,乙方應對甲方登錄及整個對賬過程加密;甲方須對客戶賬號、電子證書、專用密碼等妥善保管。如發生電子證書、密碼的遺失、被盜、遺忘或懷疑已被他人知悉等情況,甲方應立即通知乙方,并立即采取修改密碼或者任何其他合理的措施以避免賬戶信息泄露,否則由此造成的損失由甲方自行承擔。甲方應在收到電子對賬單后及時核對賬務。發現不符時,應在對賬單上注明不符款項。不管賬務核對正確與否,甲方均應在收到對賬單后5個工作日內在網銀銀企對賬功能欄提交對賬信息,便于乙方及時收集;甲方逾期(從甲方收到乙方發送的對賬單信息后5個工作日)未反饋的,視同核對相符。

(二)郵寄對賬服務

即指乙方下設對賬機構發送紙質對賬單委托郵遞公司郵寄給甲方,由甲方核對后通過該郵遞公司以回函形式反饋紙質對賬回單的對賬方式。

甲方應在收到紙質對賬單后及時核對賬務。發現不符時,應在對賬單上注明不符款項。不管賬務核對正確與否,甲方均應在收到對賬單后10個工作日內將加蓋有預留銀行印鑒的對賬回單,經該郵遞公司上門收取后送達乙方;甲方逾期(從收到郵遞公司送達的對賬單后10個工作日)未反饋的,視同核對相符。

(三)柜面對賬服務

即指甲方在乙方下轄開戶行領取紙質對賬單,核對后反饋紙質對賬回單給開戶行的對賬方式。

甲方在開戶銀行領取紙質賬單及時核對賬務。發現不符時,應在對賬單上注明不符款項。不管賬務核對正確與否,甲方均應在領取對賬單后5個工作日內將加蓋有預留銀行印鑒的對賬回單返回開戶銀行;甲方逾期未反饋的,視同核對相符。

第六條 甲乙雙方共同約定,由乙方根據甲方的賬戶情況,確定對賬頻率,甲乙雙方至少每季辦理一次對賬。

第七條  甲方在對賬協議中涉及的對賬方式、對賬聯系人或賬單投遞地址等如有變更,應在5個工作日內到乙方開戶機構履行銀企對賬協議的變更手續,否則由此產生的風險和責任由甲方自行承擔。

第八條  甲方該賬戶因休眠未取、證照過期或缺失、賬戶地址等開戶資料變更未及時通知開戶行等原因納入久懸賬戶管理的,乙方可以不再向甲方發送銀企余額對賬單服務。

第九條  任何一方未履行本協議或履行義務不符合本協議的,應承擔相應責任和由此導致的損失。守約方除要求違約方賠償損失外,有權要求違約方繼續履行本協議。

第十條  因不可抗力不能履行本協議的,根據不可抗力影響,部分或全部免除受不可抗力影響方責任,法律另有規定的除外,但受不可抗力影響方應于不可抗力發生后15日內通知對方,并提供有關部門的證明。在不可抗力影響消除的合理時間內,一方或雙方應當繼續履行合同。

第十一條  本協議由乙方制定、修改并解釋。乙方如對協議進行修改,應提前30個工作日通過乙方官方網站或營業網點進行公告。甲方若對協議修改有異議的,應當于公告之日起30個工作日內向乙方提出。公告期滿,甲方未提出異議的,視為同意接受對銀企對賬服務協議的修改。

第十二條  甲乙雙方在履行本協議的過程中如發生爭議,應協商解決;協商不成的,應向乙方所在地人民法院起訴。

第十三條  《申請書》為本協議的有效組成部分,具有相同的法律效力。本協議自甲方法定代表人(單位負責人)或授權代理人在《申請書》上簽署并加蓋公章,且乙方在《申請書》蓋章(包括但不限于業務專用章)之日起生效。

第十四條  本協議自簽訂之日起生效,并于甲方在乙方開立的銀行賬戶存續期間內有效,如甲方撤銷在乙方開立的銀行賬戶,自正式銷戶之日起,本協議自動終止。





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